GFSC

美国RIA牌照

什么是美国证券交易委员会注册投资顾问（RIA）？

美国证监会SEC RIA（Registered Investment Advisor）牌照即美国注册投资顾问，作为专业从事投资咨询业务的公司需要申请的美国RIA牌照，其受美国证券交易委员会(SEC)或州证券部门监管。SEC作为美国证券行业的最高机关，其借由监督交易活动，来保护投资人的独立的联邦机构。由美国国会成立，负责监督证券市场及保障投资者利益的政府委员会。

美国RIA牌照申请全指南

申请资格要求

1.主体资格

必须在美国注册成立公司
无国籍限制，境外机构也可申请
公司及董事需有良好信用记录

2. 人员资质

至少一名通过Series 65/66考试的持牌顾问
高管需无犯罪记录

3. 资本要求

无最低资本要求(但需证明有能力持续经营)
需购买专业责任保险

申请流程详解

1.注册美国公司

公司名称无特殊限制
注册资本通常5万美元(无需验资)
办理时间约20-25个工作日

2.考试准备

通过Series 65考试(72%正确率)
或Series 66考试(需先通过Series 7)

3.系统注册

在IAPD系统创建账户
填写73页的ADV表格(约需9小时)

4.材料提交

完整填写申请表格
提交全套申请文件

5.SEC审核

平均审批时间45个工作日
可能要求补充材料

申请所需材料清单

牌照办理委托书
公司注册证明文件
公司章程
董事护照复印件
公司业务说明报告
合规文件(包括AML政策等)
系统报备文件
填写完整的申请表格
SEC问卷调查回复
代理人声明

持牌机构义务

1.持续合规

定期向SEC提交ADV表格更新
每年提交年度合规报告

2.信息披露

完整披露利益冲突
透明公开收费标准

3.客户资金管理

客户资产必须由合格托管人保管
每笔投资需客户确认

4.记录保存

保存所有交易记录至少5年
保存客户通信记录

知名持牌机构

嘉盛集团
老虎证券
盈透证券
Coinbase
TokenClub

GFSC还可提供以下与许可证申请相关的服务，其中包括：

1) 开设运营及客户银行账户（全球范围）
2) 协助招聘人员（例如执行董事、独立非执行董事及其他所需合格人员）
3) 提供外包服务，例如会计、簿记、内部审计、外部审计、资本充足率计算、季度及年度报告
4) 提供外包合规及反洗钱支持服务
5) 提供外包风险管理服务
6) 协助寻找本地办公场所
7) 协助商标及品牌名称注册
8) 提供内部培训/研讨会
9) 提供法律意见
10) 提供数据保护官 (DPO) 及 GDPR 咨询服务